Por presuntamente viabilizar y contratar en el 2014 la adquisición de compra de cartera de libranza a descuento con Estraval, una sociedad que no tenía la experiencia mínima requerida por la entidad financiera en originar créditos de libranza, la Procuraduría formuló pliego de cargos contra nueve funcionarios y exfuncionarios del Banco Agrario.
Bajo investigación disciplinaria están así la gerente nacional de Análisis de Crédito, Angélica María Castro Rodríguez; la gerente de Ventas de Banca de Consumo, Rosmary Malaver Figueroa; y el subgerente de Ventas de Banca de Consumo, Hernán Guillermo Urrego Olarte.
Así mismo, el entonces presidente Álvaro Miguel Navas Patrón; la vicepresidente de Crédito y Cartera, Gloria Marcela Ferrán Muñoz; profesional senior de la Gerencia de Ventas de Banca de Consumo, Claudia Andrea Rojas Caicedo; subgerente de Crédito Empresarial y Oficial, Óscar Mauricio Romero Carrillo; profesional senior de Análisis Financiero, Irleana Martínez Barahona; y analista financiero de la Vicepresidencia de Crédito y Cartera, Henry Federico Toledo Ospina.
'Los investigados habrían omitido verificar el requisito de experiencia mínima de tres años de Estraval, incumpliendo la política aprobada por el banco para esa línea de negocio y el Manual de Políticas de Crédito, Cartera y Garantías, entre otras normas', indicó el Ministerio Público en un comunicado.
Agregó al respecto el ente de control que con lo sucedido se habrían podido poner en riesgo los recursos públicos que maneja el Banco Agrario, 'pues al parecer, Estraval no era originadora de libranzas sino intermediaria en la compraventa de cartera que realizaban sus cooperativas aliadas, las cuales se habrían negado, posteriormente, a transferir los dineros recaudados directamente al banco'.
Los implicados habrían podido incumplir, además, una norma de la Superfinanciera que establece como una de las reglas para la adquisición de cartera de créditos a entidades no vigiladas, que los establecimientos conozcan y documenten las políticas y procedimientos de crédito del originador en cada uno de los procesos: otorgamiento, seguimiento y recuperación.
